4成基金跑输业绩基准 专家:业绩基准比排名重要

更新时间:2021-09-30 08:37:55 所属栏目:基金财经 作者:昊辉

摘要:股指忽上忽下,不仅普通股民屡屡追涨杀跌,基金经理也常常踏错节拍。天相数据统计,二季度以来355只开放式基金中,207只基金跑赢各自业绩基准,占比约6成,另有4成基金则跑输了业绩基准。“业绩基准是什么?”不少投资者对此并不理解。其实,只要查看基金招募说明书,就可以发现每一只基金都有

股指忽上忽下,不仅普通股民屡屡追涨杀跌,基金经理也常常踏错节拍。天相数据统计,二季度以来355只开放式基金中,207只基金跑赢各自业绩基准,占比约6成,另有4成基金则跑输了业绩基准。

“业绩基准是什么?”不少投资者对此并不理解。其实,只要查看基金招募说明书,就可以发现每一只基金都有自己的业绩比较基准。既有成分类指数、也有综合指数,还有巨潮指数、新华富指数等平时出现频率并不高的指数。

“投资者购买基金时参考业绩基准的很少。”中信金通文晖路营业部理财师杨鸣表示,目前大部分投资者只关注净值表现和综合排名。“一些投资者买基金前,常常圈几个排名靠前的就决定了。”

“我现在要做的就是准备好资金,在熊市中赚钱。”一位外资房地产基金代理人曾私下告诉《国际金融报》记者,当下的中国市场,类似这样的海外基金,保守估计200多只,一旦发现风险,“跑得比兔子还快”。资金量有多大呢?据戴德梁行最新披露的数据,全球房地产基金投资目前已集结4290亿美元(约合人民币2.66万亿元)的总金额,其中超过四成的资金,即逾460亿美元(约合人民币2855亿元)将投向中国房地产市场。

“实际上,业绩基准将决定基金的选股和仓位控制,进而影响基金的净值表现。例如,昨天沪深300指数跌幅小于中小板指数,因此业绩基准是沪深300指数的基金,昨天的表现会好于业绩基准是中小板指数的基金。”杨鸣说。

股民笑谈满仓踏空中国股市在沉寂三年之后,今年终于迎来了生机。经过了半年多的准备,今年11月17日,香港证券交易所与上海证券交易所正式启动沪港通业务。数据显示,自沪港通开通以来,沪指和深指开始迎来一波小牛行情。自11月17日以来,上证指数从2474.01点涨至12月26日的3157.60点,大涨了683.59点,涨幅28%。深证指数也从8283.80点涨至12月26日的10798.76点,暴涨2514.96点,涨幅30%。

根据统计,在跑输基准业绩的基金中,长城回报落后基准幅度最大,其二季度净值增长率为-23.24%,相应基准收益率为2.06%,差别达到25.3%。南方稳健跑输了18.32%,海富回报差别达到17.88%,博时价值差别达到17.34%。

而在跑赢基准的基金中,胜出幅度最大的为嘉实增长股票基金,跑赢业绩基准19.45%,第二名工银红利也达到17.03%。跑赢业绩比较基准最多的前20名基金,跑赢的比率都超过8%。

“在成熟市场,投资者选择基金时,通常是看该基金是否战胜自己的业绩基准,而基金经理也以战胜业绩基准为己任。因此,基民购买基金时,不妨先瞄准业绩基准,再具体选择基金为宜。”(记者 赵路)

能否降低缴费费率?那么,结余较多,能不能降低费率,让单位和个人少缴一点呢?华南师范大学劳动法专家周贤日副教授认为,失业保险缴费费率的高低,取决于建立失业保险的目标。如果还是停留于目前只是被动式的保障失业人员的基本生活,而基金又存在大量结余,确实存在降低费率的内在要求。但是,如果失业保险不只是被动式的,还改变为主动地让参保人提高抗失业的能力,以及更快地再就业,则应该根据其调整后的目标重新进行测算,如果基金基本平衡,就可以不降费率;如果仍然有大量结余,就可以考虑降低费率。最终,这需要看我国失业保险的改革方向和步伐。

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