江苏银监局上半年公布40张罚单

更新时间:2021-10-02 10:11:24 所属栏目:银行财经 作者:柠浩

摘要:今年上半年,江苏银监局官网共发布40张罚单。据统计,合计罚款、没收金额达4294万元,其中贷款和票据领域是违规的高发区。上半年最大罚单为3230万元央广网财经北京8月7日消息(记者公秀华实习记者梁照悦)据经济之声报道,最近,一家叫“钱先生”的网站因推出“1元团购理财”引发质疑。所

今年上半年,江苏银监局官网共发布40张罚单。据统计,合计罚款、没收金额达4294万元,其中贷款和票据领域是违规的高发区。

上半年最大罚单为3230万元

央广网财经北京8月7日消息(记者公秀华 实习记者梁照悦)据经济之声报道,最近,一家叫“钱先生”的网站因推出“1元团购理财”引发质疑。所谓“1元团购理财”是以“团购”的形式将散户的小额资金聚集起来,购买某款银行理财产品。这种方法购买理财究竟靠不靠谱呢?如此低门槛的背后,是否暗藏风险?

40张罚单中,有一部分是去年底的处罚,其中27张处罚对象为对机构和相关负责人,13张处罚对象针对个人。扬子晚报记者通过梳理后发现,镇江银监分局发出的罚单最多,有11张,其次是南通银监分局、江苏银监局开出的罚单。

被罚的金融机构中,既有国有大行,也有股份制银行以及城商行、农商行乃至村镇银行。既有银行业机构,也有非银机构,如紫金信托、江南金融租赁等。江南金融租赁因在办理售后回租业务中存在租后管理失职、租前调查不尽职、未有效识别关联客户授信风险进行统一授信等违法违规问题,被罚款人民币75万元。

贷款、汇票是违规高发区

扬子晚报记者看到,上半年公布的罚单涉及不同领域,比如,发放无真实用途或向资金不到位的项目发放贷款、贷款资金被挪用、贷款资金被用于购置房产或购买银行理财产品、未有效监控贷款资金使用流向、办理以贷款资金做保证金的银行承兑汇票业务、违规办理票据承兑与贴现业务、未经任职资格审查任命高级管理人员等,其中,违规高发区域集中在贷款、汇票领域。

“这说明存款替代产品还有很大市场空间。”中国社科院金融研究所银行室主任曾刚表示,大额存单的“走红”并不意外。收益比肩国债且存单期限更短,可提前支付,安全性方面又有银行存款保险保障,这种介于理财和定期存款之间的产品正好填补了市场空白,必然会受到稳健型投资者以及公司客户的欢迎。在曾刚看来,大额存单“走俏”也跟当前市场投资环境有关。股市波动加剧,银行理财产品收益率节节下滑,互联网“宝宝”类货币基金跌破3%,固定收益类信托产品“一票难求”,这种情况下,部分资金就转而选择大额存单这种风险低、收益较好的投资渠道。

此外,上半年江苏银监局也公告了唯一一份银行禁业处罚,孔祥玮因利用职务便利侵占客户资金,被禁止从事银行业工作10年。扬子晚报记者在江苏银监局官网搜索到,孔祥玮系南通海安广发银行的理财客户经理。实习生 刘盈沁 扬子晚报记者 李冲

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